Система предотвращения мошенничества при кредитовании физических лиц

Основные главы по теме:

1. Субъективные признаки мошенничества при получении выплат
2. Общественная опасность мошенничества при получении выплат
3. Проблемы квалификации мошенничества с использованием платежных карт.
4. Объект, предмет и объективная сторона мошенничества при получении выплат
5. Криминалистическая характеристика мошенничества в отношении физических лиц
6. Особенности тактики отдельных следственных действий по факту мошенничества при получении социальных выплат
7. Криминалистическая характеристика мошенничества при получении социальных выплат. Обстоятельства, подлежащие установлению
8. Признаки мошенничества в рамках общих признаков хищения
9. Особенности возбуждения уголовного дела по факту мошенничества при получении социальных выплат. Типичные версии начального этапа расследования

Краткое содержание глав:

Субъективные признаки мошенничества при получении выплат

Субъективная сторона мошенничества при получении выплат, как в принципе и всякого хищения, характеризуется умышленной формой вины. Мошенничество при получении выплаты совершается только с прямым умыслом, то есть виновный сознает общественную опасность своих действий, предвидит неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде имущественного ущерба собственнику этого имущества или иному владельцу этого имущества и желает их наступления.
Деяние признается совершенным невиновно в силу ч. 2 ст. 28 УК РФ, если виновное лицо хоть и предвидело возможность наступления общественно опасных последствий своих действий (бездействия), но не могло предвидеть эти последствия в силу несоответствия своих психофизиологических качеств требованиям экстремальных условий или нервно-психическим перегрузкам41.
В данном случае стоит согласится с мнением Н.А.
…

Общественная опасность мошенничества при получении выплат

Общественная опасность является объективным свойством преступления, причиняющая вред общественным отношениям, противоречащая нормальным условиям существования общества. В данном случае задача законодателя заключается в правильной оценке условий жизни общества на конкретном этапе и принятии решений об отнесении деяния к числу преступлений. Учеными отмечена многоплановость общественной опасности преступного посягательства, ее обусловленность комплексом исторических изменяющихся факторов, определяющими среди которых являются социально-экономические и политические. Именно они и предопределяют выбор законодателем того круга деяний, которые признаются общественно опасными и поэтому преступными1. В действительности, уголовное законодательство рассматривает общественную опасность деяния в зависимости от конкретно-исторических условий.
…

Проблемы квалификации мошенничества с использованием платежных карт.

До недавнего времени в Уголовном кодексе Российской Федерации отсутствовала специальная статья, предусматривающая ответственность за неправомерное использование кредитных либо расчетных карт. При отсутствии такой статьи правоохранительные органы фактически были вынуждены заниматься «подгонкой» данного преступления под наиболее подходящие статьи и квалифицировали неправомерное использование банковских карт по ст. 159 УК РФ «Мошенничество» или ст. 158 УК РФ «Кража».
Поскольку уголовное законодательство должно быть адекватным изменяющимся социально-экономическим отношениям, федеральным законом от 29 ноября 2012 г. N 207-ФЗ в УК РФ была введена ст. 159.3, предусматривающая ответственность за мошенничество с использованием платежных карт. Эти изменения вызваны стремлением законодателя решить проблему квалификации хищения с использованием карт. Но новая статья, наоборот, обострила проблему.
…

Объект, предмет и объективная сторона мошенничества при получении выплат

Современная наука уголовного права традиционно классифицирует объект преступления по вертикали, то есть от общего к непосредственному и по горизонтали – на основной, дополнительный и факультативный. В рамках настоящего исследования целесообразно исследовать вопрос об объекте мошенничества при получении выплат по вертикали, так как данная классификация соответствует группированию статей Особенной части УК РФ и позволит точнее проследить логику законодателя.
Ст. 159.2 УК РФ размещена в главе 21 раздела VIII УК РФ, то есть в главе, где располагаются преступления в сфере экономики, в частности, преступления против собственности, преступления в сфере экономической деятельности и преступления против интересов службы в коммерческих и иных организациях. Таким образом, исходя из логики законодателя, можно говорить о том, что родовым объектом ст. 159.2 УК РФ следует считать общественные отношения в сфере экономики.
…

Криминалистическая характеристика мошенничества в отношении физических лиц
§1. Основы криминалистической характеристики мошенничества в отношении физических лиц.
В научный оборот понятие криминалистической характеристики преступлений введено Л.А. Сергеевым в 1966 году. Однако по устоявшемуся мнению начало научной разработке данной категории положил А.Н. Колесниченко. Который упомянул о криминалистической характеристике преступлений в автореферате своей докторской диссертации в 1967 году. По словам же И.А. Возгрина А.Н. Колесниченко уже в начале 60-х годов в своих публичных выступлениях отмечал необходимость использования в методиках расследования криминалистической характеристики преступлений. Кроме того, И.Ф. Крылов утверждает, что впервые о Криминалистической характеристике преступлений было сказано в 1927 году профессором Ленинградского Государственного Университета П.И. Люблинским.
…

Особенности тактики отдельных следственных действий по факту мошенничества при получении социальных выплат
Допрос потерпевшего
Как уже отмечалось выше, потерпевшими по делам данной категории являются представители организации, которой преступными действиями лица был причинен имущественный вред. Допрос представителя потерпевшего призван дать в распоряжение дознавателя максимально полную информацию о личности мошенника, его действиях, приметах и признаках его одежды. Мошенничество при получении выплат является таким преступлением, когда преступники вынуждены активно общаться с представителями той или иной организации, поэтому представитель потерпевшего – один из основных носителей информации по данному факту.
…

Криминалистическая характеристика мошенничества при получении социальных выплат. Обстоятельства, подлежащие установлению
Сравнительно часто судебно-следственная практика сталкивается с незаконным получением обманным путем гражданами государственных пенсий в повышенных размерах, различных пособий и иных разовых или регулярных выплат, нередко при содействии должностных лиц, которые в этих целях выдают непосредственному исполнителю мошенничества фиктивные документы: справки о трудовом стаже, работе в районах Крайнего Севера, размере средней заработной платы за определенный период времени, наличии детей и т.д. Подобные действия до недавнего времени квалифицировались по ст. 159 УК РФ. Однако для устранения ошибок и разногласий в сфере получения пособий, компенсаций, субсидий и иных социальных выплат УК РФ был дополнен ст. 159.2, предусматривающей ответственность за мошенничество подобного рода11.
В соответствии со ст. 159.
…

Признаки мошенничества в рамках общих признаков хищения

Уяснение общих признаков хищения облегчает анализ мошенничества как преступления против собственности, способствует правильной квалификации, отграничению от других преступлений и от действий, не наказуемых в уголовном порядке.
Примечание к ст. 158 УК РФ гласит: «Под хищением в статьях настоящего кодекса понимается совершенные с корыстной целью противоправные безвозмездное изъятие и (или) обращение чужого имущества в пользу виновного или других лиц, причинившее ущерб собственнику или иному владельцу этого имущества»0. Одно из центральных мест в этом определении занимает понятие имущества. Хищение — это всегда имущественное преступление. Имущество представляет собой предмет хищения, который следует обличать от объекта — общественных отношений собственности. Теория уголовного права и практика выработали систему признаков имущества как обязательного элемента состава любого хищения.
…

Заключения по теме:

В дипломной работе мной давалась криминалистическая характеристика мошенничества, а также особенности расследования данного вида преступления. Раскрывая уголовно-правовую характеристику мошенничества как преступления отметим, что состав мошенничества предусмотрен ст. 159 УК РФ. Статья 159 УК РФ предусматривает ответственность за одну из форм хищения, а именно за хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием. Мошенничество совершается с помощью обмана или злоупотребления доверием, выступающих самостоятельными способами преступления.

Федеральный закон от 29.11.2012 № 207-ФЗ «О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации» добавил в особенную часть УК РФ шесть специальных составов мошенничества, один из которых, предусмотренный статьей 159.4 Мошенничество в сфере предпринимательской деятельности, утратил силу в соответствии Постановлением Конституционного Суда РФ от 11.12.2014 № 32-П.

В уголовно-правовой литературе имеется довольно большое число работ, в которых рассматриваются те или иные вопросы квалификации хищений путем мошенничества, имеющие значение для единственно возможного варианта уголовно-правовой оценки, т.е. полного и исчерпывающего применения всех уголовных законов, охватывающих данное общественно опасное деяние. И в настоящее время ведутся дискуссии по поводу правильной квалификации данного вида преступлений. Теоретическое и практическое значение проблемы правильной квалификации преступной деятельности мошенников говорит об актуальности выбранной темы. Кроме того, актуальность темы дипломной работы подтверждается данными статистики о динамике роста хищений путем мошенничества.

Подводя итог проведенному исследованию в рамках выпускной квалификационной работы на тему «Мошенничество при получении выплат: новеллы законодательства и актуальные проблемы применения» можно вделать следующие выводы. Мошенничество при получении выплат в уголовном праве является новой, и делать прогнозы о том, надолго ли она закрепится в Уголовном кодексе Российской Федерации, в настоящее время весьма сложно. Представляется, что необходимость в защите общественных отношений в сфере социального обеспечения уголовно-правовыми методами существует, поскольку на современном этапе социальное обеспечение играет одну из важнейших ролей в обеспечении стабильности общества. Именно социальное обеспечение является главным, а часто единственным, средством решения таких злободневных проблем как борьба с бедностью, сокращение численности населения, обеспечение своевременной медицинской помощи и многих других.