Роль Центрального банка в регулировании национальной экономики

Основные главы по теме:

1. Анализ роли центрального банка в регулировании национальной экономики
2. Роль центрального банка в регулировании экономики на современном этапе
3. Роль Национального банка в формировании новых экономических отношений
4. Обоснование роли центрального банка как основы экономики страны
5. Организационная структура органов Национального банка
6. Анализ деятельности Национального банка как органа контроля и регулирования деятельности коммерческих банков

Краткое содержание глав:

Анализ роли центрального банка в регулировании национальной экономики
2.1 Регулирование банковской деятельности
Эффективное функционирование банковского сектора оказывает существенное влияние на реализацию государственной политики в финансовом секторе, а также на поддержание экономической безопасности в Российской Федерации. Важными критериями, определяющими текущее состояние экономики страны, являются: уровень дефицита бюджета, нормализация финансовых потоков и расчетных отношений, стабильность банковской системы и национальной валюты, степень защиты интересов вкладчиков.
В связи с вышеизложенным, органы безопасности в банковском секторе обрабатываются государственными органами посредством устойчивого регулирования экономических процессов. Государственное регулирование банковской деятельности носит междисциплинарный характер, то есть выражается в эффективной организации банковских процессов, управлении, осуществлении необходимого контроля и надзора.
…

Роль центрального банка в регулировании экономики на современном этапе
В настоящее время российская экономика находится в довольно сложной ситуации:
изменения в темпах экономического роста;
волатильность курса рубля;
снижение цен на нефть;
введение взаимных санкций с ограничениями на ввоз определенных видов продуктов питания.
Все это создает необходимость разработки конкретной стратегии в ключевых областях работы Центрального банка (ЦБ). Выполняя функцию проведения государственной политики, направленной на развитие рыночной экономики, Центральный банк разрабатывает различные методы денежно-кредитного управления банковской системой, которые в основном сосредоточены на воздействии на обменный курс, ставках рефинансирования и смягчении проблемы дефицита ликвидности отдельных кредитных организаций.
В целях стабилизации ситуации на денежном рынке Центральный банк отказался совершать неограниченные объемы валютных интервенций с использованием операций «валютный своп».
…

Роль Национального банка в формировании новых экономических отношений

Создание устойчивой, гибкой и эффективной банковской инфраструктуры – одна из важнейших (и в тоже время чрезвычайно сложных) задач экономической реформы в Казахстане. Задача усложняется тем, что недостаточно объявить о создании новых кредитных институтов, сменив название банка и присвоив статус «акционерного общества». Коренным образом должна измениться вся система отношений внутри банковского сектора, характер управления и контроля со стороны Национального банка, принципы взаимоотношений банков и их клиентов, расчеты с госбюджетом и т.д. Но и это не все, необходимо изменить психологию банкира, воспитать нового банковского работника – хорошо образованного, инициативного, свободного от догм и готового идти на обдуманный и взвешенный риск. Сегодня, в условиях развитых товарных и финансовых рынков, структура банковской системы резко усложняется.
…

Обоснование роли центрального банка как основы экономики страны
В настоящее время одним из важнейших условий развития российской экономики и общества в целом является денежно-кредитная политика Центрального банка. Центральный банк выполняет свои функции посредством активных и пассивных банковских операций. Пассивные операции характеризуются формированием и привлечением банковских ресурсов. Суть пассивных операций заключается в привлечении различных видов депозитов в рамках депозитных и сберегательных операций, получении кредитов от других банков, выпуске ценных бумаг, а также проведении других операций, в результате которых увеличиваются средства в пассивах. Наша страна, как и многие другие государства, имеет свои особенности, масштабы проявления, специфику денежно-кредитной политики. Все это связано с историей России, ее традициями и современными преобразованиями. Для России с ее обширной территорией, различными климатическими зонами, многонациональным составом населения.
…

Организационная структура органов Национального банка

Национальный Банк Республики Казахстан представляет собой единую централизованную структуру с вертикальной схемой подчинения.
В структуру Национального Банка Казахстана входят Национальный аппарат, состоящий из департаментов и других под­разделений, филиалы, представительства и организации.
Из курса гражданского права известно, что филиалом яв­ляется обособленное подразделение юридического лица, рас­положенное вне места его нахождения и осуществляющее все или часть его функций, в том числе функции представитель­ства.
Филиал Национального Банка Республики Казахстан явля­ется структурным подразделением Национального Банка Рес­публики Казахстан, подотчетен ему и входит в единую центра­лизованную систему Национального Банка Республики Казах­стан.
Филиал Национального Банка осуществляет свою деятель­ность в пределах полномочий, предоставленных ему Нацио­нальным Банком Казахстана.
…

Заключения по теме:

Таким образом, Центральный банк, являясь главным банком страны, отвечает не только за регулирование экономики, но и за стабильность и функционирование всей банковской системы, в частности за деятельность коммерческих банков. Можно заключить вывод, что нынешняя политика Банка России и государства ориентирована на уменьшение числа неэффективных финансовых структур, роста собственного капитала и капитализации кредитных организаций, а также на консолидацию российской банковской системы. Центральный банк Российской Федерации играет значимую роль в системе государственного управления, регулируя и контролируя деятельность кредитных организаций Российской Федерации, и призван, в целом, содействовать укреплению финансовой устойчивости и, в конечном итоге, безопасности национальная банковская система государства. В данной работе были решены такие задачи: - рассмотрено роль Центрального банка в банковской системе РФ; - обоснована роль центрального банка как основа экономики страны;

Центральные банки возникли в результате эволюционного осознания необходимости регулирования денежной массы, а потому монополизировали эмиссию банкнот. Эволюционный процесс относительно центральных банков продолжается до сих пор. В современной экономике центральные банки рассматривают с точки зрения их роли и выполняемых функций как основополагающее звено банковской системы государства, юридическое лицо, представляющее интересы государства в осуществлении регулирования экономики посредством денежно-кредитных инструментов и механизмов, имеющее особый правовой статус и полномочия. Возникновение центральных банков привело к разграничению функций между центральными и коммерческими банками. Однако данное разграничение не было одномоментным, а развивалось как длительный эволюционный процесс.

Понятие «банковская система» является одним из ключевых в изучении как банковского дела, так и экономической системы в целом. Это обусловлено тем, что банковские и небанковские кредитные организации функционируют в рыночной экономике не изолированно, а во взаимосвязи и взаимозависимости друг с другом. Совокупность кредитных учреждений страны, форм и методов кредитования представляет собой кредитную систему, которая осуществляет аккумуляцию свободных денежных средств и превращение их в ссудный капитал. Организация банковской системы может быть одноуровневой, двухуровневой или трехуровневой. При анализе банковских систем разных стран важно учитывать критерий, по которому те или иные авторы проводят их классификацию. Как правило, выделяют иерархическую структуру, например двухуровневую: центральный банк, которому подчиняются все остальные кредитно-финансовые организации. Идея центрального банка зародилась в условиях относительно развитых капиталистических рыночных отношений, когда в нем

Содержание целей и задач центрального банка определяется его сущностью. Банк России  является особым публично-правовым институтом. Статус, задачи, функции, полномочия, принципы организации и деятельности Банка России как публично-правовой организации законодательно определяются Конституцией РФ, федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации» и другими Федеральными законами. В соответствии с действующим законодательством перед Банком России стоят следующие основные задачи: укрепление покупной способности и курса рубля по отношению к иностранным валютам; развитие и укрепление банковской системы России; обеспечение эффективного бесперебойного функционирования системы расчетов. Получение прибыли не входит в задачи деятельности Банка России. Для решения поставленных задач ЦБ выполняет ряд функций, включая монопольную эмиссию банкнот; денежно-кредитное регулирование; внешнеэкономическую функцию; функцию банка банков и функцию банка правительства.

Таким образом, подводя итоги по данной работе, выделим наиболее существенное. Основными законодательными актами, определяющими правовое положение Национального Банка Республики Казахстан, являются Указы «О Нацбанке Республики Казахстан» от 30 марта 1995 года и «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» от 31 августа 1995 года. Национальный Банк, будучи банком первого уровня, является органом государственного управления и отвечает всем необходимым для этого требованиям. В соответствии с указом Президента Республики Казахстан от 30 марта 1995 года, имеющим силу Закона, Национальный Банк является Национальным банком Казахстана и представляет собой верхний (первый) уровень банковской системы республики (ст. 1).

Подводя итог проведенной работе необходимо еще раз отметить, что Центральный Банк Российской Федерации является мощнейшим центром кредитной системы нашей страны. Его роль очень велика и в условиях нынешней экономики она продолжает возрастать. В настоящее время деятельность Центрального банка России приобретает огромное значение, поскольку от его эффективного функционирования и правильно выбранных методов, посредством которых он осуществляет свою деятельность, зависит стабильность и дальнейший рост экономического потенциала страны, отдельных секторов экономики, а также укрепление позиций на международном рынке. В заключение хочется отметить, что роль Центрального банка в нынешних условиях развития и стабилизации экономики возрастает день ото дня. Следует и дальше продолжать осуществление мероприятий, направленных на повышение устойчивости и конкурентоспособности банковского сектора Российской Федерации.

Исходя из вышесказанного, можно сделать следующие выводы. В Российской Федерации банки создаются и действуют на основании федерального закона от 7 июля 1995 года № 395-1 «О банках и банковской деятельности». Банковская система РФ представляет собой совокупность элементов, находящихся во взаимосвязи. Сюда относятся: ЦБ, банковское законодательство со всей присущей инфраструктурой, кредитно-расчетные учреждения, коммерческие банки. В действующем законодательстве закреплены основные принципы построения банковской системы России, к числу которых относятся: двухуровневая структура, осуществление банковского регулирования и надзора Центральным банком, универсальность банков второго уровня и коммерческая направленность их деятельности.

Подводя итог проделанной работе важно отметить, то что Центральный банк Российской Федерации выступает мощным центром кредитной системы всей страны. Банковская деятельность представляет собой вид предпринимательства, который связан с предоставлением банковских услуг юридическим и физическим лицам, государству и его структурам. В системе ключевым звеном является Банк России. Банк выполняет огромное количество функций, их реализация и достижение возможны благодаря специальной организации Банка России и предоставленным ему законом должностных полномочий. На сегодняшний день законодательство, которое регулирует деятельность центрального банка, выступает частью общего свода законов, регулирующих общественные взаимоотношения в государстве. В связи с этим деятельность центрального банка, как государственного органа денежно-кредитного регулирования и банка определяется совокупностью всех законодательных актов.

В заключение всего вышесказанного сделаем выводы, что размеры государственного сектора в экономике РФ остаются по-прежнему относительно высокими, а издержки достаточно очевидны. Во-первых, это приводит к снижению эффективности функционирования рыночных механизмов - нарушению принципа равенства компаний во взаимоотношениях с государством (конфликт интересов собственника и блюстителя равных правил игры), замещению конкурентных механизмов (конкуренция через повышение эффективности или улучшение потребительских свойств выпускаемой продукции) административным ресурсом и лоббистскими возможностями. Как следствие, экономика начинает «пробуксовывать», что выражается в снижении темпов роста и в усиливающемся технологическом отставании от более успешных стран.