Финансовый кризис в США 2007 года: причины, механизм и последствия. Воздействие мирового финансового кризиса н

Основные главы по теме:

1. Влияние мирового финансового кризиса на Россию
2. Истоки и причины возникновения мирового финансового кризиса
3. Последствия мирового финансового кризиса
4. Формы проявления мирового финансового кризиса в различных странах
5. Сценарии развития глобального финансового кризиса
6. Воздействие финансового кризиса на экономику России
7. Анализ эффективности мер по преодолению последствий мирового финансового кризиса
8. Особенности развития мировой экономики в условиях глобального финансового кризиса
9. Мировой финансовый кризис в мире и в России

Краткое содержание глав:

Влияние мирового финансового кризиса на Россию

Финансовый кризис и рецессия 2008—2009 годов в России как часть мирового финансового кризиса стали возможными из-за произошедшей интеграции российской экономики в мировую экономику, когда любое событие за рубежом оказывает влияние на стоимость российских облигаций и акций, на ликвидность, доходы граждан и рост экономики. Мировой финансовый кризис, который набрал обороты в начале осени, впритык приблизился к России.
Негативное влияние мирового финансового кризиса на динамику внешней торговли России проявилось с августа 2008 г. (Приложение 4). За период июль 2008 – январь 2009 гг. российский экспорт и импорт сократились на 62% и 63% соответственно. Однако уже с февраля 2009 г. наметилось оживление внешней торговли России, и к маю экспорт вырос на 35%, а рост импорта продолжился до апреля 2009 г., увеличившись в 1,5 раза, однако в мае снова наблюдалась тенденция к его снижению. Сальдо внешней торговли в январе 2009 г.
…

Истоки и причины возникновения мирового финансового кризиса

Исторический опыт и теория экономического развития свидетельствуют, что кризисы, подобные современному, происходят периодически с интервалом в полстолетия и сопровождаются образованием и коллапсом финансовых пузырей, им предшествует взлет цен на энергоносители, а выход из них связан со штормом нововведений, прокладывающих дорогу становлению нового технологического уклада.
…

Последствия мирового финансового кризиса

По данным Британского Центрального Банка на 2008 год, потери мировых финансовых учреждений составили в результате кризиса порядка 2,8 триллиона долларов. Кризис финансовой системы принес США снижение инвестиций, активности в сфере строительства, рост безработицы. Крупнейшие банки США терпели и терпят миллиардные убытки. В 2008 году уровень безработицы в стране достиг отметки в 10 миллионов (наихудшего показателя за предыдущие 25 лет). Больше всего от сокращений страдают строительный, финансовый, розничный и обрабатывающий секторы. На всей территории Соединенных Штатов продолжают падать цены на недвижимость. Было зафиксировано существенное снижение объема промышленного производства в США, снижение загрузки мощностей. Сложная ситуация сложилась в американском автопроме. Автомобильные гиганты Ford, Chrysler, General Motors столкнулись с огромными убытками, необходимостью проведения сокращений.
…

Формы проявления мирового финансового кризиса в различных странах

Финансовый кризис включает следующие явления:
– обвальное падение валютных курсов;
– резкое повышение процентных ставок;
– изъятие банками в массовом порядке своих депозитов в других кредитных учреждениях, ограничение и прекращение выдач наличности со счетов (банковский кризис);
– разрушение нормальной системы расчетов между компаниями посредством финансовых инструментов (расчетный кризис);
– кризис денежного обращения;
– долговой кризис.
Задолго до нынешнего мирового экономического кризиса специалисты в области долгосрочного технико-экономического развития заблаговременно предупреждали1 о надвигающемся структурном кризисе мировой экономики и необходимости резкого наращивания инновационной активности для своевременного создания новых возможностей экономического роста.
К сожалению, эти предостережения не были услышаны правящими кругами развитых стран.
…

Сценарии развития глобального финансового кризиса

Исходя из изложенного, речь может идти об одном из трех сценариев дальнейшего развертывания кризиса, запрограммированного внутренней логикой развития нынешней глобальной экономической системы:
1.Сценарий быстрого выхода на новую длинную волну экономического роста (оптимистический). Он предусматривает перевод кризиса в управляемый режим, позволяющий ведущим странам канализировать спад в устаревших секторах и периферийных регионах мировой экономики и направить остающиеся ресурсы на подъем инновационной активности и форсированный рост нового технологического уклада. При этом кардинально изменится архитектура глобальной финансовой системы, которая станет поливалютной, а также состав и относительный вес ведущих стран. Произойдет существенное усиление государственных институтов стратегического планирования и регулирования финансовых потоков, в том числе на мировом уровне. Глобализация станет более управляемой и сбалансированной.
…

Воздействие финансового кризиса на экономику России
Опасность текущего мирового кризиса состоит в том, что данный кризис по своему содержанию более глубокий, мало предсказуемый и по времени более продолжительный. Как известно, современный мировой кризис, вопреки устоявшейся исторической системы, начался не с кризиса перепроизводства, а с финансового кризиса. Только после этого финансовый кризис спровоцировал циклический экономический кризис.6
Это объясняется тем, что мировая экономика носит виртуальный характер, что противоречит объективным законам развития экономики. Виртуальная экономика характеризует не материальное производство, а, так называемую, сферу обмана, чем по сути являются сфера денежного обращения и сферы движения ценных бумаг.
Виртуальная же экономика характеризует собой развитие не сферы материального производства, а сферы обмена, а более узко – сферы денежного обращения и сферы движения ценных бумаг, т.е.
…

Анализ эффективности мер по преодолению последствий мирового финансового кризиса

Анализ эффективности мер по преодолению последствий мирового финансового кризиса на примере социальной политики.
В условиях глобального финансового кризиса активная социальная политика может стать одним из инструментов стратегии по преодолению его последствий. Очевидно, что в современных условиях, реагируя на последствия глобального финансового кризиса, государство должно проводить активную социальную политику и, в частности, выполнять все обязательств в данной сфере. Если раньше рост финансирования социальной сферы сдерживался антиинфляционными соображениями, в частности, необходимостью ограничивать количество денег в экономике, то в настоящее время именно резкое сжатие спроса является главным фактором, с которым связаны экономические риски.
Сжатие спроса становится важнейшим фактором экономической политики, стимулятором роста производства и диверсификации экономики.
…

Особенности развития мировой экономики в условиях глобального финансового кризиса

Феноменом современной мировой экономики является обособление в ее рамках подсистемы глобальных финансов, которая стала определять не только вектор развития транснационального воспроизводства, но и дальнейшее развитие самой геоэкономики. В рамках авторской концепции объяснение этому кроется в трансформации форм проявления денег в их функциях и механизмах обращения в международных экономических отношениях.
Если изменение структуры глобальной экономики обусловлено развитием транснационального воспроизводства, то глобальные финансы – в связи с перераспределением его результата – валового глобального (мирового, всемирного) продукта и усложнением его структуры по мере роста обращения разнообразных финансовых инструментов. В начале 2000-х годов растущее многообразие деривативов обусловило обособление финансовых потоков от их материальных активов, традиционно связанных с транснациональным производством.
…

Заключения по теме:

Рост мировой экономики остается слабым, несмотря на то, что риски сократились благодаря серьезным политическим мерам в США, Евросоюзе и Японии, а также большей стабильности рынков развивающихся и переходных экономик. Большинство финансовых рынков продемонстрировали рост. Однако этот оптимизм не может распространяться на состояние экономик и ситуацию с занятостью в развитых странах мира. В реальности прогнозы роста ухудшились для некоторых регионов по сравнению с теми, которые давались на саммите в Кэмп-Дэвиде в 2012 году. Международный валютный фонд понизил прогноз глобального экономического роста до 3,3 % в 2013 году, что на 0,2 пункта ниже, чем те оценки, которые МВФ делал в январе. Как сообщается в последнем отчете МВФ WorldEconomicOutlook (WEO), в 2014 году рост мировой экономики составит 4%. По словам представителей МВФ, глобальные экономические перспективы улучшились, но путь к восстановлению в странах с развитой экономикой все еще остается неясным.

Мировой финансовый кризис прогнозировали задолго до его начала. Нестабильность финансовых систем, обострение социальных проблем и замедление экономического роста вынуждают правительство принимать различные меры по стабилизации ситуации и стимулированию экономики, в том числе и меры фискальной политики. Для предотвращения современного кризиса необходимо стимулировать инвестиции в продукты и инновационные технологии, повернуть поток денег в реальную экономику. Для этого необходимо принимать меры по увеличению пособий населению, вливанию денег в различного рода производства, снижению налога на прибыль и прочие. Выброс большой массы ликвидности крупными странами в мировую экономику сильно поднял  цены на нефть и золото. Произошло это в период спроса на нефть, но ликвидность пошла на спекулятивные рынки, поэтому все ожидают наступления финансового кризиса 2012 года, который расставит все по местам и перезагрузит мировую экономику. СПИСОК ИСПЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ

Сокращение количества безработных в середине 2009 г., может смениться значительным ростом в конце 2009 - начале 2010 гг.. Об этом в Лондоне на Российском банковском форуме заявил заместитель главы ведомства Андрей Клепач. Предполагается, что под увольнение могут попасть еще около полумиллиона россиян. «Мы ожидаем, что может быть серьезная волна безработицы зимой, в конце этого - начале следующего года», - цитирует выступление замминистра РИА Новости. В итоге, общая численность безработных граждан России в 2010 г. ожидается в размере 6,3 млн. человек - 8,6% экономически активного населения, сообщил в Совете Федерации вице-премьер России Александр Жуков. Число официально зарегистрированных безработных в 2010 г. составит 2,2 млн. человек - 3% экономически активного населения.

Финансово-экономический кризис своим последствием может иметь обновление либо окончательное разрушение денежно-хозяйственной системы, ее оздоровление или приход следующего кризиса. Выход из него может быть резким и порой неожиданным или мягким и продолжительным. Во многом это определяется политикой антикризисного управления. Все потрясения оказывают влияние на состояние власти, государственных институтов, общества и культуры. Важным каналом распространения кризиса на реальный сектор выступает снижение цен на активы. Для нефинансовых компаний это означает дополнительное сокращение объемов кредитования из-за уменьшения потенциального размера залога. Для домохозяйств это приводит к снижению частного потребления (из-за ухудшения ожиданий будущих доходов; ограничения возможностей потребительского кредитования вследствие падения цен на жилье как потенциальный залог; в некоторых странах — также по каналу связи пенсионных накоплений и цен на активы).

Итак, финансовый кризис представляет собой значительное нарушение равновесия в хозяйственной системе, часто сопровождающееся потерями и разрывом нормальных связей в производстве и рыночных отношениях. Это, в конечном счете, ведет к дисбалансу функционирования экономической системы в целом. Мировой финансовый кризис 2008 года и рецессия конца 2000-х - это финансово-экономический кризис, проявившийся в 2008 году в форме ухудшения основных экономических показателей в большинстве стран, и последовавшая в конце того же года глобальная рецессия. В условиях кризиса росту инфляции способствуют проблемы ликвидности, повышение стоимости кредита, денежная эмиссия, падение доверия к рублю.

Международный Валютный Фонд (МВФ) – глобальная организация, включающая 189 государств-членов и созданная для содействия благополучию мировой экономики. МВФ стремится способствовать развитию международного сотрудничества в валютно-финансовой сфере, обеспечивать финансовую стабильность, содействовать международной торговле, высокой занятости, устойчивому экономическому росту и сокращению бедности во всем мире. Роль МВФ дает странам и их гражданам возможность вести возможную торговлю товарами и услугами, что является важным для достижения устойчивого экономического роста и повышения уровня жизни.

Прочитав и проанализировав статьи на тему финансового кризиса можно сделать следующие выводы. Начало мировому финансовому кризису было положено ещё в далекие, казалось бы, 70-е года 20 века. Когда появилась секьюритизация, основанная на преобразовании займов в пакеты ценных бумаг, которые затем продаются инвесторам. Позже появилась ипотека и маленькие проценты под кредиты. Глубинными причинами стали дисбалансы в мировой экономике, связанные с избыточным потреблением в США. В последние годы население этой страны жило не по средствам, почти ничего не сберегая, а лишь потребляя заработанные средства. За маленькими процентами последовал большой потребительский спрос, что одобрялось со стороны власти. Начиная с 2003 года количество выдаваемых кредитов начало резко падать. К концу 2008 года это всё вытекло в разорение банков, следовательно, финансовый кризис. Так как многие страны имеют свои резервы в долларовой валюте, то естественно, что финансовый кризис распространился на весь мир.

Если рассматривать международную торговлю в плане тенденций ее развития, то налицо, с одной стороны, явное усиление международной интеграции, постепенное стирание границ и создание различных межгосударственных торговых блоков, с другой стороны – углубление международного разделения труда, градация стран на промышленно развитые и отсталые. Нельзя не заметить все возрастающую роль современных средств связи в процессе обмена интеграции и заключении самих сделок. В историческом плане нельзя не отметить рост влияния азиатских стран на процессы мировой торговли, вполне вероятно, в новом тысячелетии этот регион займет ведущие роли в мировом процессе производства и реализации товаров.

Проводя исследование, направленное на определение содержания финансовых кризисов, их места и роли в мировой экономике и экономике страны, нельзя рассматривать их как отдельную категорию. Необходимо помнить, что финансовый кризис – это неотъемлемая часть экономического кризиса. Ведь экономический кризис это одна из фаз цикла общественного воспроизводства, во время которой происходит обострение противоречий в процессе осуществления экономической деятельности, проявляющееся в перепроизводстве товарного капитала, перенакоплении производственного капитала, перенакоплении денежного капитала, а финансовый кризис – частичный экономический кризис, охватывающий не всю экономику, а только какую-либо сферу общественного воспроизводства.